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2022年风险敞口压降824亿元!中国华融董事长:经营向好趋势已经形成

来源:网络 阅读量:12447 发表时间:2023-03-29 00:08:00   


“从控亏到减亏,经营向好趋势已经形成。去年下半年加力提速,全年控亏276亿元,下半年较上半年减亏101亿元。”3月30日,中国华融董事长、执行董事刘正均在业绩会上表示。

近日,中国华融在港交所披露了2022年财报,交出了归属于母公司股东净亏损275.8亿元的“成绩”。对于亏损的原因,中国华融在财报中指出,主要是受资本市场波动、宏观经济形势及房地产行业下行等因素叠加影响。

财报显示,不良资产经营业务作为中国华融的核心业务,是重要收入来源。2022年,受资本市场波动、宏观经济形势及房地产行业下行等因素叠加影响,中国华融不良资产经营分部收入总额、税前利润分别较上年减少38.0%和398.3%,资产总额由2021年12月31日的8021.36亿元减少11.4%至2022年12月31日的7103.94亿元。

在宏观因素方面,中国华融总裁、执行董事李子民介绍,受资本市场波动影响,该公司部分权益类金融资产的公允价值的估值下降,形成了较大的浮亏,本期上市和非上市的股权和基金确认的公允价值变动损失为88.8亿元。

在行业因素方面,李子民指出,受宏观经济形势及房地产行业下行,信用减值损失计提增加,本期确认的信用减值损失为293.81亿元;宏观经济环境的叠加影响,公司收购重组类不良债权资产规模和收入阶段性的减少,收购重组类不良债权资产经营收入同比减少52.28亿元。

“从趋势上看,上下半年还是有明显的不同,下半年较上半年实现减亏101.52亿元。公司部分权益类金融资产公允价值变动形成的浮亏逐步地收窄,产质量的下迁也有所放缓,主业投放的节奏明显加快,公司的经营业绩呈现出了向好的趋势。”李子民表示。

业绩会上,中国华融管理层针对政策红利、资产质量、资本补充计划、风险化解进度等市场关切的问题进行回应。

政策红利有哪些?

“2022年以来,监管政策密集出台,拓宽了不良的认定标准和收购范围,鼓励金融资产管理公司参与盘活、存量房企纾困、中小金融机构化险,为中国华融进一步回归主业提供了政策红利。”李子民总结道,政策红利为中国华融带来的机会,其中包含多个万亿级的市场,为该公司回归主业转型打开了思路、提供了方向。

一是不良资产收购处置方面,商业银行不良贷款仍处于高位,2022年末余额3.8万亿元,同比增长了4.7%。关注类贷款规模快速增加,并且超过了不良贷款。信托、证券等非银金融机构不良资产快速上升,规模超过1.5万亿元。

二是房企纾困方面,在房地产行业深度调整背景下,房企流动性压力上升,出现偿债高峰。全国“保交楼”资金缺口预计接近1万亿元。2023年受宏观政策影响,房地产行业预计总体平稳,行业的并购重组会加快。

三是国企改革方面,新一轮国企改革带来低效资产盘活、产业链整合的业务机会。

四是破产重整方面,全国审结破产重整案件逐年递增,每年需要盘活的资产过上万亿元。

五是中小金融机构风险化解方面,国内高风险金融机构已经达到422家,资产规模4.6万亿元,其中,农村中小银行数量占93%。防范区域性、系统性金融风险的紧迫性、重要性与日俱增。

“总体来看,不良资产主业有可为机遇,业务形态与以往发生变化,中国华融将主动实变应变,趁发展大势赢得市场先机。”李子民指出。

资产质量表现如何?

“受到外部环境和自身的存量资产结构的影响,公司整体的资产质量的承压。近年来受经济增速放缓,房地产行业的深度调整,以及我们自身的资产结构等多种因素的影响,公司存量客户的流动性压力增大,抵押能力有所下降,整体的资产质量管控持续承压。”对于资产质量问题,中国华融总裁助理温金祥回应道。

“受经营业绩明显下滑的影响,中国华融个别监管指标面临达标压力,流动性管理面临挑战。”财报指出,截至2022年12末,中国华融应付债券余额为人民币1898.6亿元,其中,一年内到期的应付债券余额为人民币180.2亿元。截至2022年12月末,该集团借款余额为人民币6295亿元,其中,一年内到期的借款余额为4210.6亿元。

温金祥表示,通过有效的风险防控和化解,公司资产质量的下迁趋势放缓,面对严禁复杂的外部环境,公司2022年全面加强风险管理,加大风险化解空间,加快改善资产质量。在新增投放方面,严把项目的准入关,建立了专业化、专家化的审查审批机制,强化了项目的投后管理,完善风险的预警监测的机制,以此提升项目的全流程的管控能力,确保的新增投放项目的质量。

温金祥表示,随着今年经济复苏回暖,各项改革政策利好效果逐步显现,公司将围绕高质量发展的要求,建立健全面的风险管理体系,不断强化风险管控能力,继续加快处置存量风险疫情,预期2023年公司资产质量可以得到较大的改善。

风险化解进度如何?

对于风险化解进度的问题,中国华融总裁助理杨佩介绍,2022年,中国华融聚焦转型攻坚的中心任务,围绕全年的经营目标,以加快处置进度、提升处置质效,向风险资产要效益为总体要求,采取了多项的措施,持续的推动风险攻坚,超额完成了风险敞口的压降任务,达到了近 3 年的最好水平。主要在采取了以下六方面的措施。

一是强化了顶层设计,制定了华融公司存量风险资产处置化解的工作规划,明确了未来几年的风险化解的目标、具体的路径,以及相关的配套资源和考核激励的政策。

二是完善了相关工作机制,充分发挥风险化解的会商机制,对重大的、疑难的项目进行汇整,丰富处置思路。建立了异地交叉项目的集中处置制度,按照一个客户“一户一策”推动项目的落地,提升处置质效,实现了项目回收的最大化。

三是加大了重点项目的处置空间。2022年公司成立了6个风险化解的重大项目组,由公司管理层的领导亲自牵头挂帅,全力推动重点项目的处置,有效提升风险处置化解工作的整体性、协同性、专业性,来确保处置空间取得重大的成效。

四是坚持分类施策,深入剖析不同资产的特点和处置难点,分类明确处置思路和具体措施,综合运用追偿一批、重组一批、抵债一批、转让一批、核销一批的处置手段,提升风险化解的针对性和有效性。

五是强化了内外的协同,借助了中信集团的产融并举优势,推进项目协同化解,提升处置效能。

六是开展风险攻坚的大会战,号召全公司会战四季度,攻坚80天,由公司领导亲自带头,公司全员参与,推动风险化解进入加速度。在最后的四季度,中国华融的风险处置成效总额达全年风险化解的70%。

“通过努力,中国华融顶住经济下行、外部经营环境变化等诸多的不利因素的影响,2022年全年实现敞口压降824亿元,是近年来最好的成效,实现财务正向贡献93亿元、一大批重点项目风险化解取得了明显的成效。在解决华融公司自身问题的同时,发挥救助性的作用,为维护社会民生贡献了力量,切实履行了金融资产管理公司的职责使命。”杨佩如是说。

资本补充有何计划?

对于资本补充情况,中国华融副总裁、财务总监朱文辉介绍,2022年,中国华融认真地贯彻监管精神,坚持聚焦主业,回归本源,持续调整优化资产结构和业务布局,多渠道的补充各级资本,包括发行永续债、二级资本债,努力的改善资本充足水平。监管要求是资本充足率是12. 5%,截至2022年末,中国华融的资本充足率是15%,满足监管的要求。

朱文辉表示,下一步,中国华融将会严格按照监管的要求,结合已有发展的需求、风险承担的水平,还有公司的发展战略,合理配置业务资源和选择业务品种,适时的研究和推进各种资本补充的渠道,提升风险底补能力,持续多措并举改善公司的资本充足状况,确保公司的资本状况是稳健合规的。


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